퇴직연금 제도 형태별로 적립금 자산운용의 주체가 다릅니다.

• 확정급여형 : 사용자(기업)
• 확정기여형 & 개인형 퇴직연금 : 가입자(근로자)

확정급여형 제도에서는 사용자가 자산운용의 주체이며 자산운용 권한과 최종 책임도 사용자에게 있습니다.
반면에 확정기여형 및 개인형 퇴직연금제도에서는 개인 가입자가 자산운용의 권한 및 책임을 가지게 됩니다.

• 투자성향 파악

  하나은행 퇴직연금에서 제공하는 투자성향 분석을 통해 개인별 투자성향 파악

• 투자목표설정 및 시장현황분석

  • DB형 : 기업의 운용목표 설정을 위한 하나은행 자산운용 컨설팅 서비스 제공
  • DC및 IRP 개인 가입자 : 투자성향 분석 및 은퇴설계 시뮬레이션 서비스 제공
  • 하나은행 퇴직연금에서 발간하는 하나 행복가이드 등 각종 보고서 제공 서비스

  노후설계 보고서

• 자산배분 운용상품 선택 및 포트폴리오 구성

  운용목표 및 투자성향에 적합한 운용상품 선택 및 포트폴리오 구성

  포트폴리오

• 운용현황 모니터링

  • 분기별 운용현황 보고서 발송
  • 목표 수익률 Alarm 서비스 제공
  • 퇴직연금 사이버창구를 통한 운용현황 파악

• 자산변경 Rebalancing

  운용실적 및 시장현황에 따른 투자상품 변경